一、办学宗旨
中国财富管理市场经过短短 20 来年的发展，从无到有发展成为全球第二大财富管理市场，传统金融分业人才培养模式不适合财富管理对复合型人才的需求，机构对专业财富管理人才的需求缺口巨大。旨在通过开设财富管理微专业鼓励学有余力的学生在修读主修专业的同时，进行财富管理微专业学习，培养更多适应市场需求的财富管理专业人才。
二、课程设置
课程体系包括 5 门课程：财富管理原理、家庭风险管理与养老金融、投资规划与大类资产配置、财富传承与税务筹划、财富科技与综合实训，每门课程为 2学分。
三、招生计划
（一）招生对象：对家庭财富管理感兴趣的所有学生（首轮已被录取的同学无需重复报名，还未填报且对财富管理微专业感兴趣的同学，可抓紧本次的补报学习机会）
（二）招生校区：大学城校区、白云山校区
（三）招生班数：1 个班
（四）招生人数：计划招生 40 人
（五）报名时间：2026年9月10日下午15:00—9月16日下午17:00
（六）开课地点：大学城校区（南校区）
（七）开课周次和具体上课时间：
该微专业课程正式开课安排在开学第3周至第14周，第1—2周暂不上课。
2026-2027-1学期上课时间：
课程名称 | 上课时间 |
家庭风险管理与养老金融 | 第3-12周周四18:30-20:30，第13周周四18:30-19:50 |
投资规划与大类资产配置 | 第3-4,6-13周周六09:30-11:30，第14周周六09:30-10:50 |
财富管理原理 | 第3-4,6-13周周六14:30-16:30，第14周周六14:30-15:50 |
四、录取条件
面向全校所有无违纪处分记录且学有余力的本科生招生，报名人数超过计划招生人数时根据主修专业的平均学分绩点或专业关联度择优录取。
五、录取办法
拟录取学生名单统一报教务部审批，通过审批的学生按要求在规定时间内办理缴费注册手续。逾期不缴费注册视为自动放弃，且缴费所对应的学期不办理退学及退费。
六、政策支持
按照《广东外语外贸大学微专业建设与管理办法》和学校本科教学工作的有关管理规定执行。学制 1 年，完成微专业课程学习达到微专业结业要求者（修满微专业 10 学分），由学校发放微专业结业证书。微专业学分不计入本科人才培养方案学分，不具有学士学位授予资格。微专业课程学习成绩计入微专业成绩单，微专业的课程不能申请免修或免听。
七、专业概述
家庭财富管理是指家庭或个人为实现家庭效用最大化，运用金融、会计、法律和税务等工具，通过对家庭财富的流动性、安全性和收益性进行管理，而进行的生命周期资产配置。
培养目标如下：（1）掌握家庭流动性管理、风险管理、资产配置、财富保全与传承、税务筹划等核心理论和应用原理，熟悉国内外监管政策；（2）具备家庭需求分析、跨市场产品组合设计及数字化工具应用能力；（3）树立合规意识、风险底线思维与长期主义理念。
知识模块如下：（1）基础理论模块：财富管理基础、投资学、保险学、养老金融、民法典、家庭财务报表、个人所得税法等；（2）实操技能模块：涵盖财富科技应用、家庭需求分析、资产配置实务、财富管理综合方案制定等；（3）职业素养模块：包括行业合规、职业道德、沟通技巧等，同时融入数字化工具应用，适配行业数字化转型需求。
微专业建设基础：我校为全国最早开设《财富管理》本科课程的学校之一，已建成《财富管理》国家一流本科课程。自编教程《财富管理理论与实践》（机械工业出版社）荣获国家“十四五 ”规划本科教材。依托广东省金融开放与资产管理研究中心和广州市华南财富管理中心两个重点研究基地，已建成实力雄厚的家庭金融和财富管理科研与教学团队，8 位微专业建设团队成员中有 4 位教授和博士生导师，1 位副教授，3 位讲师。家庭金融和财富管理是金融学院的特色重点学科建设方向。
八、收费标准
参照学校学分制收费有关规定执行（按照每学分 120 元的收费标准，共 10学分，收取学费 1200 元）。
本方案中的录取办法最终解释权归金融学院所有。
招生咨询联系人：李老师，37105390，大学城校区院系楼 400B 室
广东外语外贸大学金融学院
2026 年 9 月 10 日
